上投摩根首只养老基金锦程均衡:为什么我们不一样?

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摩根的第一个养老基金:为什么我们不一样?

摩根飞行员说话

一个好的老年产品有什么要求?

1继续取得优异成绩,以便在退休前积累足够的生活资金。

2稳定的波动控制,稳定是老年人准备的重要前提。

两者,加上长期坚持,是一个很好的退休计划。换句话说,一个好的老年产品意味着两个重要的品质:低波动性,良好的回报和长期的持久性。

每个人都希望严格控制投资组合波动并追求更高的回报,但他们怎么能这样做呢?

摩根士丹利认为关键是要采取两个方面:第一,增加风险资产,增加投资组合收益;第二,分配多个资产并控制投资组合波动。

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例如,上述投资于摩根的FOF-上瑞基金,截至,该基金的净值创下历史新高,2019年回归至12.41%。根据2019年第二季度报告的数据,该基金十大重量级基金中有5只股票基金,占比近35%。

从数据来看,投资组合中的股权资产有效地提高了产品性能。截至2019年6月30日,尚瑞FOF在海通证券16家混合FOF基金中排名第三。

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摩根士丹利认为,核心解决方案是多配置。通过国内,海外,股权,债券,替代等不同资产的多元化,扩大收入来源,并根据各种资产的相关程度控制组合波动。第二季度报告显示,摩根士丹利FOF基金的头寸包括债券,黄金,港股,房地产投资信托基金和其他多类别资产。多重分布使投资组合自成立以来的波动性大大低于大盘股指数。

摩根士丹利其他FOF产品全球多元分销基金的组合也在其波动率控制表现方面表现良好。它主要投资于摩根大通资产管理的基金产品,涵盖股票和债券等多种资产类别,其投资范围覆盖全球市场。从其头寸的投资目标来看,它更好地反映了“多元化”的产品特征。

在业绩方面,过去一年,摩根士丹利全球多元分销基金的人民币份额在银河证券的“QDII混合基金”中排名第2/29。自成立以来的年化收益率为7.9%,上海综合指数收益率接近10%。可以说,它是对全球多重分配有效性的有力诠释。

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转向摩根的全球资产配置解决方案

多学科和提高收入水平很容易说,而且不容易做到。

摩根士丹利的底线来自资产积累,包括:

1继承摩根80年的经验:摩根资产管理公司80年来一直享有养老金投资的声誉,养老金管理规模为3,500美元*。摩根士丹利在全球资产配置和退休业务方面设立了首席投资官。 25年的美国养老金投资退伍军人和富达的170亿美元退休基金是投资团队的掌舵人。

2权威资产配置系统:基于23岁的摩根《长期资本市场假设》,它是全球战略资产配置的基础。《长期资本市场假设》每年预测未来10 - 15年主要全球资产类别的长期风险,收益和相关系数,为全球投资者的中期和长期风险收益的合理预期提供指导。

3丰富的资产研究范围和产品线:国投的海外产品线丰富,涵盖了广泛的全球资产。真正的全球多元化有助于改善投资组合的风险调整回报。

△注:*摩根资产管理,截至2018.3.31; ^截至2017.12.31;公司和股东实行业务隔离制度,股东不直接参与基金的资产投资业务。

摩根士丹利(Morgan Stanley)的第一个养老基金,三年养老基金(FOF)正在发行。该产品旨在通过均衡的股权和多投资策略最大化风险调整后的投资组合风险。努力帮助投资者在退休前更好地积累财富,并建立一站式退休计划助手。

主编:施秀珍SF183